中国进出口银行人民币信贷资金调拨和账户管理暂行办法
中国进出口银行
中国进出口银行人民币信贷资金调拨和账户管理暂行办法
中国进出口银行
（1998年7月30日发布的进出银财发[1998]第193号指出本文与其相抵触的，以1998年发文为准）
第一条 为加强本行人民币信贷资金管理，保证信贷业务的资金需要及资金的计划性，收付安全、高效，提高资金使用效益，特制定本办法。
第二条 本行人民币信贷资金调拨和账户管理主要包括除行政经费、固定资产购置费、税金等外的其他各项资金的筹集、收放、运作及存放同业账户管理等。在行领导的统一领导和行资金调度领导小组的指导下，信贷资金实行集中统一管理，计划资金部为本行信贷资金计划管理部门，
负责人民币资金的筹集、管理、运作。财会部为本行信贷资金存放同业的账户管理，信贷资金收、放款及账务处理和资金运用的监督部门。
第三条 本行财会部根据中国人民银行《银行账户管理办法》的有关规定和我行业务开展需要，报主管财会工作及主管计划资金工作的两位行领导审批后，按照银行账户的开立原则，负责开立、撤并及使用本行银行账户。在实行分业务核算时，应在同一银行账户下设立分户明细账核算
。
第四条 本行开户银行主要是：中国人民银行总行、中国银行总行、中国工商银行总行。在保证信贷业务需要，资金富余的情况下，根据代理行及我行资金头寸等情况，可以在本行同意开户的其他商业银行总行及北京市级分行开立账户。
第五条 人民币信贷资金的收付、划转实行严格的授权管理。有关部门在办理人民币贷款发放、存放同业和同业拆出等业务需要收付或划转资金时，必须办理相应的审批手续。经办人员应严格按照审批程序，收、付款单位，金额，用途等内容办理。
第六条 发生贷款资金支付时，项目主管部门向计划资金部填制报送“人民币信贷资金领用单”（附件一）。标明项目名称、合同序号、用款金额、收款单位、汇入银行、汇入账号、支付（起息）日等基本要素。
第七条 “人民币信贷资金领用单”一式三联，计划资金部根据行项目评审委员会或行项目评审小组通过的项目评审报告核签，第一联送财会部据以支付贷款金额，第二联退用款部门备案，第三联留存计划资金部。对不经过行项目评审委员会通过的援外优惠贷款、外贸发展基金贷款，
由资金使用部门及计划资金部总经理双签，并送主管行领导审批后办理支付。财会部在接到“人民币信贷资金领用单”第一联后，按照规定程序根据贷款审批单、贷款借据复核无误后，及时办理付款手续。
第八条 领用资金的正常截止时间，为用款起息日前两个工作日，如遇节假日向前逆推。正常截止时间外的突发性支付，需及时通知计划资金部。
资金领用后，如系特殊原因，暂不对外支付时，资金领用部门应及时撤回“人民币信贷资金领用单”。
第九条 对贷款企业在本行开立的一般性存款账户，严格按照《中国进出口银行关于对外支付贷款和一般性存款的暂行规定》进行管理，完善开销户手续，并按月与企业核对账户余额。
第十条 同业存款由财会部根据业务需要调整各个账户的存款余额。账户行之间的资金调整，无论是主要账户行之间、主要账户行与非主要账户行之间，还是非主要账户行之间，均须由财会部会计处填制“人民币资金同业存放审批单”（见附件二）一式三联，经财会部、计划资金部总
经理签字并报主管财会工作、计划资金工作的行领导审批，第一联留存会计部门据以记账，第二联由营业部门凭以划转资金，第三联留存计划资金部。
第十一条 在确保放款、归还人民银行再贷款及金融债券本息，并留足备付金的前提下，可根据人民银行有关精神和《中国进出口银行人民币资金同业拆借暂行办法》（修订稿）规定，在履行规定手续后，进行人民币资金运作。拆借资金由计划资金部填制“人民币资金拆借审批单”（
见附件三）一式三联，经计划资金部、财会部总经理签字，并报主管计划资金工作、财会工作的行领导审批后，第一联送会计部门据以记账，第二联送营业部门凭以付款，第三联留存计划资金部据以登记备案。
第十二条 行政经费拨付、固定资产购置、税金缴纳等资金的支付，贰百万元以下的，由财会部根据财务计划，业务部门的申请，经主管经理签字、总经理签批后办理，贰百万元以上的需报主管财会工作的行领导审批后办理。
第十三条 本行除财会部外，其他部门和驻地方代表处开立、更换人民币资金账户，须经财会部同意，并将账户名称、开户行、账号报财会部备案；代表处或工作组须指定专人管理账户，定期与开户行核对账户余额，按季报送财会部审查。
第十四条 财会部和开户部门应每日到开户银行送、取办理资金收付业务单据，逐笔记账，当日轧账，核算经营成果，随时与各个银行账户余额对账单核对无误，每日向行领导和有关部门提供人民币账户余额表有关会计数据。
第十五条 本办法自公布之日起实施，原《中国进出口银行人民币资金调拨暂行办法》及《中国进出口银行账户管理暂行办法》同时废止。
附件：一 人民币信贷资金领用单
填表日： 编号：
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｜ 部门 ｜ ｜金 额｜ ｜
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｜项目及合同号 ｜ ｜
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｜ 收款单位 ｜ ｜
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｜ 汇入银行 ｜ ｜汇入账号｜ ｜
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｜支付（起息）日 ｜ ｜支付方式｜ ｜
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｜ ｜ ｜
｜ 备 注 ｜ ｜
｜ ｜ ｜
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｜信贷经办人 ｜ ｜
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｜计资部核签 ｜ ｜核签日期｜ 年 月 日 ｜
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注：请提前两个工作日将此单送资金处。此单一式三联，第一联送财会部，第二
联退用款部门备案，第三联留存计划资金部。
附件：二 人民币资金同业存放审批单
日期： 编号：
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｜由 ｜户 名｜中国进出口银行｜转入｜户 名｜中国进出口银行｜
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｜ ｜账 号｜ ｜ ｜账 号｜ ｜
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｜我行｜开户行｜ ｜我行｜开户行｜ ｜
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｜大写金额 ｜小写金额 ｜
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｜用途 ｜
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｜存放指令人： ｜
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｜财会经办人： 经办经理： ｜
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｜财会部意见： ｜计资部意见： ｜
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｜ ｜ ｜
｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－｜
｜行领导审批意见： ｜行领导审批意见： ｜
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｜ ｜ ｜
｜ ｜ ｜
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注：此单一式三联，第一联留存财会部会计处，第二联财会部营业处凭以划转，第
三联留存计划资金部。
附件：三 人民币资金拆借审批单
日期： 编号：
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｜拆出｜户 名｜ ｜拆入｜户 名｜ ｜
｜ ｜－－－｜－－－－－－－｜ ｜－－－｜－－－－－－－｜
｜ ｜账 号｜ ｜ ｜账 号｜ ｜
｜ ｜－－－｜－－－－－－－｜ ｜－－－｜－－－－－－－｜
｜单位｜开户行｜ ｜单位｜开户行｜ ｜
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｜大写金额 ｜小写金额 ｜
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｜利率 ｜服务利率 ｜
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｜期限： 年 月 日至 年 月 日 ｜
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｜备注： ｜
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｜计资经办人： 经办经理： ｜
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｜计资部意见： ｜行领导审批意见： ｜
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｜ ｜ ｜
｜ ｜ ｜
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｜财会部意见： ｜行领导审批意见： ｜
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｜ ｜ ｜
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注：此单一式三联，第一联送会计部门，第二联送营业部门凭以付款，第三联留存
计划资金部。
1997年11月25日
芜湖市人民政府办公室关于印发芜湖市市区居民医疗救助暂行办法的通知
安徽省芜湖市人民政府办公室
芜湖市人民政府办公室关于印发芜湖市市区居民医疗救助暂行办法的通知
芜政办〔2007〕29号
各县、区人民政府，经济技术开发区、长江大桥开发区管委会，市政府各部门、各直属单位，驻芜各单位:
开展市区居民医疗救助，是我市二十三项民生工程之一。为加强领导，搞好组织实施工作，经2007年4月15日市政府第48次常务会议审议通过，现将《芜湖市市区居民医疗救助暂行办法》印发给你们，请遵照执行。
二OO七年五月二十一日
芜湖市市区居民医疗救助暂行办法
第一章 总 则
第一条 为了完善市区医疗救助制度，缓解市区居民因医治重大疾病造成的生活困难，根据安徽省《城乡特困群众医疗救助实施意见》和市委、市政府关于加快推进城乡社会救助体系建设的目标和要求，特制定本办法。
第二条 市区居民医疗救助(以下简称医疗救助)是市、区人民政府对治疗大病实际负担医疗费用（以下简称医疗费）较大、造成生活严重困难的市区居民给予一定经济补助的救助制度。
第三条 医疗救助坚持政府救助与社会帮扶相结合的方针，实行政府领导、民政部门主管、有关部门参与的工作机制，遵循属地管理的原则。
第四条 市民政部门是本市医疗救助的行政管理部门，负责检查、指导和管理全市医疗救助工作;区民政部门是医疗救助的实施主体，具体承办本辖区医疗救助审批和管理工作，所需工作经费由区人民政府负责解决。
市、区分别成立医疗救助管理办公室，负责协调医疗救助工作。同级民政、财政、劳动和社会保障、卫生部门为办公室成员单位，办公室设在民政部门，民政部门分管负责人任办公室主任。财政部门负责筹集并按时拨付医疗救助资金，安排必要的工作经费，会同民政部门研究制定医疗救助资金管理办法。劳动和社会保障、卫生、审计、监察等部门按照各自的工作职责，协同做好市区居民医疗救助工作。
第二章 救助对象和范围
第五条 持有本市市区常住户口且治疗本办法第六条所列疾病的下列居民适用本办法：
（一）最低生活保障对象（含农村“五保户”，以下统称低保对象）；
（二）其他因医疗费符合本办法第九条第三项规定金额、家庭生活发生严重困难的居民（以下简称非低保对象）。
第六条 医疗救助的疾病范围
（一）恶性肿瘤（含白血病）、再生障碍性贫血、急性脑中风、肾功能衰竭（尿毒症）、严重心脏病、重症肝炎及其并发症、艾滋病、晚期血吸虫病、重症精神病；
（二）“三无”人员所患其它疾病；
（三）应当救助的其它疾病。
第七条 因违法犯罪、自残自杀、打架斗殴、酗酒、吸毒、交通事故、医疗事故、工伤事故、突发公共卫生事件等所发生的医疗费用不适用本办法。
第三章 救助形式和标准
第八条 根据城镇居民医疗保障（以下简称居民医保）和新型农村合作医疗经办机构征缴保费当月低保对象、重点优抚对象在册人数和下列补助标准，资助参加居民医保或新型农村合作医疗：
（一）按《芜湖市城镇居民医疗保障暂行办法》确定补助个人负担资金的标准，资助低保对象和重点优抚对象参加居民医保；
（二）按新型农村合作医疗个人负担资金的标准，资助低保对象和重点优抚对象参加新型农村合作医疗。
未参加或不具备条件参加职工基本医疗保险的低保对象应当参加居民医保或新型农村合作医疗。
第九条 治疗本办法第六条所列疾病的，给予定额救助，其中第一项所列疾病患者每人全年累计救助金额最高为20000元；第二项、第三项所列疾病患者每人全年累计救助金额最高为10000元：
（一）低保对象患者参加居民医保或新型农村合作医疗的，其医疗费按70％救助；未参加居民医保或新型农村合作医疗的，其医疗费按50％救助；
（二）低保对象患本办法第六条第一项所列疾病接受初次治疗、申请医前（中）救助的，可以给予5000元救助，医前（中）救助金可以直接拨给患者就诊的医院；享受医前（中）救助后，重新申请按医疗费一定比例救助的，其医前（中）救助金应合并计入全年累计救助金额；
（三）非低保对象患者参加居民医保或新型农村合作医疗的，其医疗费超过家庭当年收入2倍（不含2倍）的部分按50％救助，未参加居民医保或新型农村合作医疗的，其医疗费超过家庭当年收入2倍（不含2倍）的部分按40％救助；
（四）非低保对象单人医疗费未超过家庭当年收入2倍的，其家庭多个成员当年治疗本办法第六条第一项所列疾病的医疗费合计超过家庭当年收入2倍（不含2倍）的部分按45％救助，累计救助金额最高为20000元；
（五）“三无”人员在定额救助最高限额内按医疗费全额救助。第十条低保对象住院治疗未经市民政部门确认给予定额救助的其它疾病、住院医疗费达到市区低保标准10倍的，可以给予小额临时救助。小额临时救助金额每人全年最高为500元。
第十一条 对享受定额救助后确有严重困难的，经街道办事处（镇人民政府）和区医疗救助管理办公室逐级审查后报市医疗救助管理办公室。市医疗救助管理办公室根据申请人家庭实际和市区医疗救助资金支出情况，决定是否给予二次救助。二次救助金额最高为5000元。
第四章 申请、审批程序和材料
第十二条 市区居民申请医疗救助，应当由户主或家庭其他主要成员向户口所在地街道办事处或镇人民政府提出书面申请，书面申请和相关材料递交户口所在地居（村）民委员会。户口所在地与居住地不一致的，向居住地街道办事处或镇人民政府提出书面申请，书面申请和相关材料递交居住地居（村）民委员会。
第十三条 审核审批程序
（一）居（村）民委员会接到申请书和相关材料后，5日内完成调查审核并向街道办事处或镇人民政府上报；
（二）街道办事处或镇人民政府接到申请后，3日内完成复审，对同意上报待批准的申请人，交由受理申请材料的居（村）民委员会公示，对公示无异议的，应当于公示结束后的2日内上报区民政部门；
（三）区民政部门接到上报材料后，在3日内完成审批并将符合救助条件的送同级财政部门复核；对不符合救助条件的，应当书面通知申请人并说明理由；
（四）区财政部门应当在3日内完成复核并将复核无异议者的救助资金划拨到区民政部门医疗救助资金专账；
（五）区民政部门在财政部门医疗救助资金划入后的2日内，将医疗救助金发放给申请人。医疗救助金可以通过金融机构发放。对申请医前（中）救助的，应当在7日内完成审核、审批和救助金发放工作。
第十四条 居（村）民委员会公示时间为3天，公示的内容包括：
（一）申请人和患者姓名、家庭住址；
（二）是否低保对象；
（三）非低保对象家庭年收入；
（四）医疗费金额；
（五）市、区医疗救助管理办公室监督电话；
（六）其它应当公示的内容。
第十五条 申请医疗救助应当提供下列相关材料：
（一）户口簿、患者公民身份证及其复印件；
（二）低保对象的芜湖市市区居民最低生活保障证件及其复印件；
（三）非低保对象家庭共同生活成员的户口复印件、收入证明（工资单复印件），法定就业年龄内无工资收入的，由受理申请材料的居（村）民委员会出具证明、在校学生由所在学校学籍管理部门出具证明；
（四）患者是否参加居民医保（或职工基本医疗保险）或新型农村合作医疗的证明（由医保、新型农村合作医疗经办机构出具）；
（五）医疗机构诊断证明材料、住院或门诊病历、出院小结、医疗费用收据（或发票）及其明细清单或各类赔付、报销分割单；申请医前（中）救助的，只需提供医疗机构诊断证明材料；
（六）家庭成员所在单位或相关部门帮扶情况证明（分别由家庭成员所在单位或相关部门、受理申请材料的居民委员会或村民委员会出具）；
（七）医疗机构转诊证明和医疗救助管理机构批准证明；
（八）外购药品应提供本市二级以上非营利性医院的相应病历、医师处方和本市医保定点药店的购药发票及其小票。
上述相关证明需要有关单位和部门出具的，有关单位和部门应当免费出具。
第五章 资金来源与监管
第十六条 医疗救助资金通过财政安排、社会捐助等渠道筹集。
（一）年度实际支出医疗救助资金由市、区两级按1∶1比例承担；
（二）市、区财政部门应建立医疗救助资金专户，每年结合其他筹资渠道，统筹安排医疗救助资金预算；
（三）区级财政负责按时全额支付医疗救助资金，市级财政根据承担比例和区财政实际支付医疗救助资金情况拨付资金，年终清算；
（四）资助参加居民医保或新型农村合作医疗的资金，由区民政部门提出资助对象名单会商同级财政部门后，由区财政部门从医疗救助资金专户核拨至居民医保或新型农村合作医疗经办机构资金专户；
（五）民政、财政、审计、监察等部门负责监督检查医疗救助资金的管理和使用情况，确保医疗救助资金按时拨付和合理使用。第十七条有关单位、组织和个人应如实提供所需情况，配合医疗救助的调查；对违反有关规定、营私舞弊者，按相关规定予以严肃处理；对不符合医疗救助条件者违规给予医疗救助的，市级财政不承担违规支付的医疗救助资金；对骗取医疗救助资金的，由区民政部门追回,并取消其自追回救助资金之日起1年内享受医疗救助的资格。
第六章 附则
第十八条 就（转）诊医院及医疗费和外购药品范围
（一）医疗救助对象的疾病诊断证明材料应当由本市内二级以上非营利性医院（综合性医院、专科医院）出具，其中恶性肿瘤应当由二级甲等以上非营利性医院出具；
（二）需要转往外地治疗的，应当由本市内三级以上非营利性医院出具诊断证明，并经区医疗救助管理办公室批准；
（三）医疗费应当是在本市内一级以上非营利性医院或社区医疗服务中心就诊发生的，并符合居民医保（或职工基本医疗保险）或新型农村合作医疗用药、医疗项目和医疗服务设施目录；
（四）除“三无”人员外，所有救助对象的门诊检查（验）费均不列入医疗费范围；
（五）外购药品应当在本市医保定点药店购买并符合居民医保（或职工基本医疗保险）或新型农村合作医疗用药目录；其购药发票应当附有相应的购药小票和本市内一级以上非营利性医院相应的病历、医师处方。
第十九条 有关名词解释
（一）“‘三无’人员”是指无劳动能力、无生活来源、无法定赡养人（抚养人或扶养人）或法定赡养人（抚养人或扶养人）丧失赡养（抚养或扶养）能力的居民；
（二）“重点优抚对象”是指残疾军人、在乡复员军人、烈士和因公牺牲军人及病故军人家属、带病回乡退伍军人；
（三）“实际负担医疗费用”指扣除各类医疗保险报销（赔付）和有关单位报销、补助及社会帮扶金额后剩余医疗费用；
（四）“家庭当年收入”是指非低保对象家庭所有共同生活成员当年全部收入，计算公式为：申请医疗救助时该家庭前三个月的平均月收入×12（工资收入证明低于本市最低工资标准的，按本市最低工资标准计算），家庭资产及其收益扣除维持家庭成员基本生活必需所剩部分，视为家庭当年收入；
（五）“诊断证明材料”是指由二级以上非营利性医院出具的诊断结论及其相应的检查（验）报告、资料等。
第二十条 本办法具体适用中的问题由市民政部门负责解释。
第二十一条 各县人民政府可参照本办法，结合实际，制定本县的城镇居民医疗救助办法，并组织实施。
第二十二条 本办法自发布之日起施行，原《芜湖市市区城市居民最低生活保障对象医疗救助办法》（二OO五年四月十九日第12号市政府令）和《芜湖市人民政府办公室关于转发市民政局〈芜湖市市区居民因病致贫救助办法〉的通知》（芜政办〔2005〕9号）同时废止。
